• Creación de instituciones financieras, asumiendo la responsabilidad en la dirección de los procesos e información administrativa y financiera a presentar, para la obtención de las autorizaciones de organización y funcionamiento que otorga la institución supervisora.
• Elaboración del estudio, de factibilidad del mercado financiero y de gestión, que sustenta la creación de la institución financiera, para cuyo efecto se analizará el mercado y se complementará con la recopilación de información estadística de los sectores macro y microeconómicos, de los diferentes actores económicos y sociales; así como información sobre el mercado financiero que permita inferir el mercado actual y futuro en donde se establecerá la nueva institución.
• Se establecerán los supuestos de participación de mercado de intermediación, que permita dar sustento a las proyecciones que solicita la institución supervisora y pueda establecerse la viabilidad del proyecto.
• Se comprenderá básicamente el planeamiento estratégico, así como la estructura organizativa y administrativa, con el siguiente énfasis: objetivos de constitución, misión, estrategias de operaciones y comercialización, así como los planes de desarrollo y de infraestructura.
• Complementariamente se desarrollarán los aspectos relacionados con la elaboración del análisis financiero que comprende la composición patrimonial, presupuestos de inversión, fuentes de financiamiento, así como la elaboración y sustento de las proyecciones financieras exigidas por la institución supervisora.
• Elaborar los manuales de organización y funciones, así como de procedimientos de las diferentes áreas y oficinas, así como también los manuales y procedimientos para cada uno de los riesgos establecidos por la institución supervisora referidos a créditos, mercado, liquidez y operacional.
• En lo referente a la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, se procederá a elaborar las políticas y manuales respectivos que contengan lo relativo al comité de cumplimiento y el oficial de cumplimiento, al código de conducta, conocimiento del cliente, registro de operaciones, operaciones inusuales o atípicas y reporte de operaciones sospechosas.
• Diseño de planeamiento estratégico y balanced scorecard, elaborando los planes de negocios, desarrollo de estrategias y proyecciones financieras para las instituciones bancarias y de microfinanzas, mediante el manejo de modernas metodologías de gestión y la aplicación de técnicas y procesos que permitan alcanzar los objetivos planteados:
• Elaboración, difusión y monitoreo del plan estratégico institucional, plan de negocios, plan operativo y presupuesto de la entidad.
• Elaboración, consolidación, despliegue y control de los planes aprobados y su alineación con el plan estratégico.
• Elaborar el mapa estratégico y BSC de la empresa, así como gestionar el panel de KPIs que permita hacer el seguimiento de los principales objetivos estratégicos.
• Evaluar y validar los principales proyectos de gran impacto en el presupuesto, monitoreando los avances.
• Analizar y evaluar el índice de gestión comercial (IGC) de la banca mayorista y minorista.
• Metodología para el cálculo de la rentabilidad de clientes, productos y agencias.
• Indicadores de gestión para medir el desempeño de agencias y productos.
• Elaboración de análisis de margen financiero, comisiones, productos activos, ratios de gestión, tasas activas y pasivas, posición competitiva y provisiones.
• Seguimiento presupuestario de la institución financiera, oficinas y productos.
• Elaboración de informes mensuales de la marcha económica.
• Elaboración de reportes de gestión: estado de ganancias y pérdidas, balance general.
• Elaboración de informes y presentaciones para el directorio, gerencias y entidades reguladoras.
• Apertura y/o cierre de oficinas, desarrollando la respectiva investigación del mercado, estrategias de expansión y preparación de la información financiera y administrativa solicitada por la institución supervisora.
• Se procederá a la elaboración del estudio de factibilidad del mercado financiero que sustenta la apertura y/o cierre, para cuyo efecto se analizará el mercado y se complementará con la recopilación de información estadística de los sectores macro y microeconómicos, de los diferentes actores económicos y sociales; así como información sobre el mercado financiero que permita inferir el mercado actual y futuro.