Nuestros Consultores han desarrollado su experiencia principalmente como Funcionarios de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP de Perú; así también, posteriormente, en empresas financieras privadas del país y del exterior, prestando servicios de consultoría y asesoría en instituciones de supervisión de otros países.

Experiencia en la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP de Perú

La experiencia de los consultores y asociados, en forma individual o a través de empresas supervisoras y consultoras, se resume en los siguientes aspectos:

•  Supervisión y control de las entidades bancarias del sistema financiero, verificando el cumplimiento de los dispositivos legales, evaluando la clasificación de la cartera de créditos, el adecuado registro contable de sus operaciones y el control interno existente.

•  Participación en la elaboración del plan Contable del Sistema Financiero.

•  Participación en la elaboración del Manual de Inspecciones utilizado en las respectivas Visitas de Inspección.

•  Responsabilidad en la Jefatura de la Primera Visita de Inspección organizada por el CEMLA, en convenio con el BID.

•  Participación en la elaboración del Reglamento del Fondo de Seguros de Depósito, con representantes del Ministerio de Economía y Banco Central de Reserva.

•  Participación en el Directorio del Fondo de Seguros de Depósito en representación de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

•  Participación en la Comisión Calificadora de Registro de Sociedades de Auditoría Externa – RESAE, responsable de establecer los trámites y requisitos de las solicitudes de inscripción, evaluación, calificación, impedimentos y causales de sanción de las Sociedades.

•  Participación en el Comité de Reestructuración de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, a cargo de diseñar la nueva estructura Orgánica, del Reglamento de Organización y Funciones y del cuadro analítico de Personal.

•  Participación en el Comité de Refinanciación de Deudas de la Banca en Liquidación, en representación de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, con representantes del Ministerio de Economía y Finanzas y Banco Central de Reserva.

•  Participación en la Ley de creación de las Entidades de Desarrollo para la Pequeña y Micro Empresa (EDPYMES), en representación de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP de Perú, en el Grupo de Trabajo integrado por representantes del Ministerio de Economía y Finanzas y el Banco Central de Reserva.

•  Organización de la Central de Riesgos, planificando el control de calidad y el desarrollo de procedimientos para sistematizar la captura de la información de los reportes de créditos de los clientes del sistema financiero, que le permita estructurar los módulos de visualización de reportes definidos por determinados parámetros para su explotación por los usuarios directos en las instituciones supervisoras. Asimismo, en su preparación como soporte para la supervisión en el marco de Basilea II y para la elaboración cuantitativa de modelos de riesgos de créditos y los cálculos de la PD, LGD y EAD así como del requerimiento de capital por riesgo de crédito.

Experiencia en el País

•  Valorización de la Venta de Cartera del Banco Continental al Banco BBVA de España, dispuesta por la Contraloría General de la República.
•  Asesoría Financiera a ENAPU S.A. en la Recuperación de Inversión de Fondos.
•  Dirección y conducción de Due Diligence en la Compra – Venta de la Edpyme Camco Piura.
•  Consultoría realizada para la conversión de Tiendas EFE S. A. a empresa financiera.
•  Refinanciamiento de deudas bancarias y de leasing de Promotora Opción EAFC.
•  Asesoría a Wiese Sudameris Leasing S.A. en resolución favorable respecto de multas y observaciones realizadas por la Superintendencia.
•  Consultorías efectuadas a la Municipalidad de San Isidro, realizando una Auditoría Operativa en la Dirección de Defensa Civil y en la elaboración del MOF del Club del Vecino.
•  Evaluación durante los últimos cinco años de la Cartera de Créditos de las siguientes Microfinancieras:

•  Financieras Confianza y Nuestra Gente
•  Cajas Municipales de ICA, de Huancayo, de Paita, de Sullana y de Tacna
•  Cajas Rurales de Luren, de Caja Sur y de Credinka.
•  Edpymes Raíz, Crear Trujillo, Crear Arequipa y Proempresa,

•  Elaboración del Estudio de Factibilidad para la creación de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Puno, obteniendo la opinión favorable de la Federación Peruana de Cajas Municipales – FEPCMAC.
•  Responsabilidad en la elaboración, difusión y monitoreo del Plan Estratégico Institucional, Plan de Negocios, Plan Operativo y Presupuesto de la Edpyme Solidaridad y de los Bancos Financiero y Banco Interamericano de Finanzas. Establecer el mapa estratégico y BSC de las empresas, el panel de KPIs que permita hacer el seguimiento de los principales objetivos estratégicos, así como la Metodología para el cálculo de la rentabilidad de clientes, productos y agencias e Indicadores de gestión para medir el desempeño de agencias y productos, cumpliendo con la presentación de los respectivos reportes de gestión e informes para el directorio, gerencias y entidades reguladoras.

•  Responsabilidad en la gestión de la cartera morosa de Financiera Uno, de Financiera CMR y de AFP Horizonte, se manejaron las cobranzas en AFP Profuturo, del Banco Scotiabank, Diners Club Perú, Financiera Cordillera S.A., Banco de Crédito, Banco Interamericano de Finanzas y Citibank, en la gestión de la cartera vencida de La Positiva Vida, en la gestión pre-judicial y judicial de la cartera de Secrex, en la cobranza de Mapfre Perú, en la gestión preventiva y correctiva de las pólizas de vida de Interseguros y en las ventas de los seguros SOAT de Rímac.
•  Responsabilidad como Perito Judicial en valuaciones del Colegio de Administradores, en la Presidencia del Comité de Valuaciones de la Sociedad Nacional de Valuaciones y en la Presidencia del Comité de Peritos y Valuación de Empresas. Asimismo, se ha participado en estudios, valuaciones y consultorías en más de 1200 casos de valuación de bienes inmuebles y proyectos, así como de bienes muebles, empresas e intangibles.
•  Consultoría en la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP orientada a “Metodologías y Técnicas de Análisis, Evaluación y Seguimiento para la Supervisión de las IMFs bajo un marco de análisis de supervisión basada en riesgo”.
•  Consultoría encargada de diseñar un marco legal, regulatorio y de supervisión para las cooperativas de ahorro y crédito por cuenta de la Superintendencia de Banca y Seguros del Perú, incluyendo un análisis institucional de la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú.
•  Consultoría a la empresa Exploraciones Amazónicas S.A. en el diseño de la estructura orgánica, manual de organización y funciones, y principales procesos operativos de la empresa con actividades turísticas y de transporte fluvial, con cinco albergues en el departamento de Loreto.
•  Consultoría en Interbank para el establecimiento de un Sistema de Clasificación Automática de Créditos de Consumo y de Deudores de Micro y Pequeña Empresa, así como para el cálculo automático de provisiones para el total de la cartera de créditos del Banco.
•  Adecuación del Manual de Contabilidad del Fondo de Pensiones de los Docentes del Magisterio Nacional del Perú a las normas contables de la Superintendencia de Banca y Seguros de Perú.
•  Evaluación, clasificación y determinación de provisiones de la Cartera de Créditos del Interbank; evaluación a los procesos operativos ejecutados por las diversas Unidades de Negocios (créditos); así como las actividades de seguimiento permanente al otorgamiento y control de los créditos.
•  Liquidación de Mutual de Ahorro y Préstamo para la Vivienda “Puerto Pueblo” y Mutual de Ahorro y Préstamo para la Vivienda “Asincoop”, habiendo desarrollado actos de administración, disposición de bienes y representación en los procesos de liquidación de dichas empresas.

Experiencia en el Exterior
•  Consultoría en la Comisión Nacional de Bancos y Seguros – CNBS, de Honduras, orientada a la elaboración de Manuales de Supervisión Extra Situ e In Situ basada en riesgos, para bancos, financieras e instituciones especializadas en Microfinanzas.

•  Consultoría en la Superintendencia de Instituciones Bancarias y Otras Instituciones Financieras – SIBOIF, de Nicaragua, orientada a la elaboración de Manuales de Supervisión Extra Situ e In Situ y método de supervisión para créditos de segundo piso, para instituciones especializadas en Microfinanzas.

•  Consultoría sobre un proceso de supervisión in situ asistida de 12 entidades aseguradoras para la Superintendencia de Bancos y Seguros del Ecuador: planeación, monitoreo y redacción de informes de visita.

•  Consultoría en la Superintendencia del Sistema Financiero de El Salvador en la ejecución de una visita guiada a un Banco, para evaluar la mora.

•  Asesoría a la Superintendencia del Sistema Financiero de El Salvador en el planeamiento y ejecución de cuatro visitas de inspecciones guiadas a intermediarios financieros no bancarios, especializados en crédito de consumo y microcrédito.

•  Asesoría a la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras de Bolivia en la elaboración de un Manual de Supervisión (análisis e inspección en base a riesgos) para Entidades no Bancarias (Fondos Financieros Privados FFPs, mutuales y cooperativas) y en el planeamiento y ejecución de cuatro visitas de inspección guiadas.

•  Consultoría en la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras de Bolivia encargada de efectuar una revisión (atestiguamiento) de los informes de auditoría externa de entidades financieras no bancarias sujetas a su supervisión (FFPs, mutuales y cooperativas).

•  Consultoría de largo plazo en la Superintendencia del Sistema Financiero de El Salvador orientada a la capacitación de inspectores y analistas en el planeamiento y ejecución de visitas de inspección a grupos financieros (banco, financiera regulada y no regulada, almacén general de depósito, empresa de seguros y reaseguros, administradora de fondo de pensiones y casa de bolsa) incluyendo empresas del sector real vinculadas al grupo y entidades financieras offshore, así como participación en visitas de inspección a la mayoría de grupos financieros que operan en El Salvador. Apoyó en la elaboración de los manuales de cuentas de seguros, valores y pensiones.

•  Consultoría encargada de efectuar un diagnóstico del marco regulatorio y de supervisión de las empresas de seguros por cuenta de la Superintendencia de Bancos y Seguros del Ecuador.

•  Asesoría a la Superintendencia de Bancos de Guatemala, en el diseño e implementación de las normativas relacionadas con aspectos contables derivados de la Ley de Bancos y Grupos Financieros (bancos, compañías de seguros y reaseguros, banca offshore, arrendadoras, emisoras de tarjetas de crédito, almacenes generales), para que estas sean apropiadas y cumplan con estándares internacionales y coadyuven al fortalecimiento de la supervisión financiera.

•  Consultoría de apoyo al Banco Mundial en la revisión de los estados financieros de Instituciones Microfinancieras concursantes para el “Premio a la Transparencia Financiera del CGAP a IMFs”.

•  Consultoría en la Superintendencia de Bancos de República Dominicana, para la adecuación de las normas contables bancarias a las normas internacionales de información financiera NIIFs.

•  Preparación y dictado de un Seminario sobre Contabilidad Bancaria para funcionarios y empleados de la Financiera FINDESA especializada en microcréditos en el uso e implementación del Manual de Cuentas de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones de Nicaragua.